資産運用初心者の為の投資信託入門

実際に、投資信託へ投資することの大きな魅力は長期間に渡って保有している間に
運用先の投資効果が上がることで基準価格が上昇し、売却したさいの差益にあります。


また、税制的な問題もありますので、基本的には分配金は受け取らずに再投資する
方が投資効率が良くなります。これが基本的な考え方です。


分配金を否定するつもりはないのですが、分配金が支給される度に手数料が掛かり
ます。一回あたりに掛かる額というのはたかがしれています。


しかし、長期間で運用する場合は結構馬鹿になりません。


しかも、支給されるのはファンドの純資産からなので、基準価格が目減りすること
になりかねないわけです。


毎月定期的に分配金が支給されるグローバル・ソブリン・オープンなどは海外債券
で運用されているファンドです。


比較的海外資産へ投資する金融商品の中ではリスクが低いとされています。


ですので、日本のリタイア層に非常に人気が高く、ここ数年で一気に純資産額を拡大
したわけですが、上述した理由から、お勧めすることはできません。


もちろん、分配金狙いも一つの手段だと思います。


しかし、それは本来得られるべきはずの利益を無視しているということを知った上で
しっかり検討されている場合に限ります。


金融機関の説明から、分配金が毎月支給されることに対する安全度の高さだけで投資
してしまうのは非常に危険なことだと思います。

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テーマ : 資産運用
ジャンル : 株式・投資・マネー

tag : 投資信託 グローバル・ソブリン・オープン